Tham gia thị trường Forex, chi phí giao dịch luôn là yếu tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả đầu tư của trader. Đối với sàn XM, tổng chi phí giao dịch không chỉ bao gồm spread (chênh lệch giá) mà còn có thể liên quan đến hoa hồng, phí qua đêm (swap) và một số khoản phí dịch vụ khác tùy theo loại tài khoản và cách bạn giao dịch. Việc hiểu rõ cấu trúc phí sẽ giúp trader đánh giá chính xác chi phí thực tế cho mỗi lệnh và lựa chọn loại tài khoản phù hợp với chiến lược của mình.
In this guide, Backcom Vietnam will help you understand:
- Cấu trúc phí giao dịch XM và các khoản chi phí liên quan
- Sự khác biệt về spreads XM giữa các loại tài khoản
- So sánh chi phí thực tế giữa Standard, Ultra Low và Zero
- Cách tính phí qua đêm (swap) khi giữ lệnh dài ngày
- Và quan trọng nhất: cách tối ưu chi phí giao dịch XM thông qua Backcom.io
Nếu bạn đang giao dịch hoặc dự định mở tài khoản tại XM, việc hiểu rõ các khoản phí này sẽ giúp bạn tối ưu chi phí giao dịch và nâng cao hiệu quả đầu tư trong dài hạn.
Phí giao dịch XM gồm những gì?
Khi giao dịch tại XM, mỗi lệnh mở và đóng trên thị trường đều phát sinh một số chi phí giao dịch nhất định. Tuy nhiên, tổng chi phí thực tế mà trader phải trả không chỉ nằm ở một yếu tố duy nhất mà được cấu thành từ nhiều thành phần khác nhau. Việc hiểu rõ cấu trúc phí giao dịch XM sẽ giúp trader ước tính chính xác chi phí cho mỗi giao dịch và tránh những hiểu lầm phổ biến khi mới bắt đầu.
Về cơ bản, chi phí giao dịch trên XM thường bao gồm ba nhóm chính:
- Chi phí trực tiếp khi mở lệnh
- Chi phí khi giữ lệnh qua ngày
- Các khoản phí dịch vụ liên quan đến tài khoản
Dưới đây là các thành phần phổ biến tạo nên tổng chi phí giao dịch.
Spread (chênh lệch giá)
Spread là khoảng chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid) của một sản phẩm giao dịch. Đây là loại chi phí cơ bản nhất và gần như xuất hiện trong mọi giao dịch trên thị trường Forex.
Khi trader mở lệnh, vị thế sẽ bắt đầu với một khoản lỗ nhỏ tương ứng với mức spread. Mức spread có thể thay đổi tùy theo:
- Sản phẩm giao dịch (Forex, vàng, chỉ số…)
- Market Conditions
- Loại tài khoản sử dụng
Spread chính là nguồn chi phí giao dịch phổ biến nhất trên XM.
Hoa hồng giao dịch
Bên cạnh spread, một số mô hình tài khoản trên thị trường Forex có thể áp dụng phí hoa hồng theo khối lượng giao dịch. Khoản phí này thường được tính theo mỗi lot tiêu chuẩn cho mỗi chiều giao dịch.
Hoa hồng thường xuất hiện trong các mô hình tài khoản có spread rất thấp, nơi chi phí được tách riêng thay vì gộp hoàn toàn vào spread.
Phí qua đêm (Swap)
Swap là phí tài trợ qua đêm phát sinh khi trader giữ lệnh sang ngày giao dịch tiếp theo. Khoản phí này liên quan đến chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong cặp giao dịch.
Tùy theo vị thế mua hoặc bán, trader có thể:
- Trả phí swap
- Hoặc trong một số trường hợp nhận được swap dương
Swap thường ảnh hưởng nhiều hơn tới những trader giữ lệnh trung hạn hoặc dài hạn.
Các khoản phí liên quan đến tài khoản
Ngoài các chi phí trực tiếp từ giao dịch, một số khoản phí khác có thể phát sinh trong quá trình sử dụng tài khoản giao dịch, ví dụ:
- Phí tài khoản không hoạt động sau một thời gian dài
- Chi phí liên quan đến dịch vụ bổ trợ
- Phí chuyển đổi tiền tệ nếu đơn vị tiền tệ tài khoản khác với sản phẩm giao dịch
Nhìn chung, phí giao dịch XM được cấu thành từ nhiều yếu tố khác nhau, trong đó spread và các chi phí liên quan đến vị thế giao dịch là những thành phần quan trọng nhất. Để hiểu rõ hơn sự khác biệt về chi phí giữa các mô hình tài khoản, phần tiếp theo sẽ phân tích chi tiết các loại tài khoản XM và cách tính phí của từng loại.
Các loại tài khoản XM và sự khác biệt về phí giao dịch
XM cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch nhằm đáp ứng nhu cầu của từng nhóm trader khác nhau. Mỗi loại tài khoản sẽ có cơ chế tính phí giao dịch XM khác nhau, chủ yếu nằm ở mức spreads XM và việc có áp dụng phí hoa hồng hay không. Vì vậy, việc hiểu rõ đặc điểm của từng loại tài khoản sẽ giúp trader lựa chọn mô hình giao dịch phù hợp và kiểm soát chi phí hiệu quả hơn.
Hiện nay, XM cung cấp bốn loại tài khoản phổ biến gồm Micro, Standard, Ultra Low và XM Zero. Mỗi loại tài khoản có cấu trúc chi phí khác nhau, cụ thể như sau.
Tài khoản Micro
Tài khoản Micro được thiết kế cho trader muốn giao dịch với khối lượng nhỏ để kiểm soát rủi ro tốt hơn.
Đặc điểm chính:
- Khối lượng giao dịch nhỏ (micro lot)
- Không tính phí hoa hồng giao dịch
- Chi phí chủ yếu đến từ spreads XM
Loại tài khoản này phù hợp với người mới bắt đầu hoặc trader muốn thử nghiệm chiến lược giao dịch với vốn nhỏ.
Tài khoản Standard
Tài khoản Standard là loại tài khoản phổ biến nhất trên XM, phù hợp với phần lớn trader cá nhân.
Đặc điểm chi phí:
- Không có phí hoa hồng
- Chi phí giao dịch được tính thông qua spread
- Mức spreads XM ở mức trung bình so với các loại tài khoản khác
Nhờ cấu trúc phí đơn giản, trader có thể dễ dàng theo dõi chi phí giao dịch của từng lệnh.
Tài khoản Ultra Low
Tài khoản Ultra Low được XM thiết kế nhằm giảm spreads XM so với tài khoản Standard nhưng vẫn duy trì mô hình không tính hoa hồng.
Đặc điểm:
- Spreads XM thấp hơn Standard
- Không tính phí hoa hồng
- Chi phí giao dịch tổng thể thường thấp hơn Standard
Đây là lựa chọn phổ biến với những trader giao dịch thường xuyên hoặc giao dịch ngắn hạn.
Tài khoản XM Zero
Tài khoản XM Zero áp dụng mô hình spread cực thấp kết hợp với phí hoa hồng theo lot giao dịch.
Đặc điểm chi phí:
- Spreads XM từ 0 pip trên nhiều cặp tiền tệ
- Yes phí hoa hồng tính theo mỗi lot giao dịch
- Tổng chi phí được cấu thành từ spread + commission
Loại tài khoản này thường phù hợp với trader giao dịch khối lượng lớn, scalper hoặc những người muốn tiếp cận spread thấp nhất trên XM.
So sánh nhanh chi phí giữa các loại tài khoản XM
| This account type is | Spreads XM | Hoa hồng |
|---|---|---|
| Micro | Trung bình | No |
| Standard | Trung bình | No |
| Ultra Low | Thấp | No |
| XM Zero | Rất thấp | Yes |
Spreads XM và chi phí giao dịch theo từng loại tài khoản
Trong cấu trúc phí giao dịch XM, spread là yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí của mỗi lệnh. Spread là khoảng chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid) và được tính ngay khi trader mở vị thế. Mức spreads XM có thể khác nhau tùy thuộc vào loại tài khoản giao dịch mà bạn sử dụng.
Thông thường, XM áp dụng hai mô hình chi phí chính:
- Spread cao hơn nhưng không có hoa hồng
- Spread rất thấp nhưng có hoa hồng theo lot giao dịch
Điều này khiến tổng chi phí giao dịch giữa các loại tài khoản có sự khác biệt nhất định.
Dưới đây là bảng tổng hợp spreads XM tối thiểu và cấu trúc chi phí theo từng loại tài khoản.
| Loại tài khoản XM | Spreads XM (tối thiểu) | Hoa hồng | Mô hình chi phí |
|---|---|---|---|
| Micro | ~1 pip | No | Chi phí tính qua spread |
| Standard | ~1 pip | No | Chi phí tính qua spread |
| Ultra Low | ~0.6 pip | No | Spread thấp hơn Standard |
| XM Zero | ~0 pip | Yes | Spread thấp + hoa hồng |
Từ bảng trên có thể thấy:
- Tài khoản Micro và Standard có mức spread tương đối giống nhau và không tính hoa hồng.
- Tài khoản Ultra Low giúp giảm chi phí spread so với Standard.
- Tài khoản XM Zero cung cấp spreads XM rất thấp, nhưng trader sẽ trả thêm phí hoa hồng theo khối lượng giao dịch.
Tùy vào tần suất giao dịch, chiến lược trading và khối lượng lot, mỗi loại tài khoản sẽ phù hợp với từng nhóm trader khác nhau. Ví dụ, trader giao dịch ngắn hạn hoặc scalping thường ưu tiên spread thấp, trong khi trader giao dịch ít hơn có thể chọn tài khoản không có hoa hồng để đơn giản hóa chi phí.
Trong phần tiếp theo, chúng ta sẽ so sánh chi phí giao dịch thực tế giữa tài khoản Standard, Ultra Low và Zero để giúp trader hình dung rõ hơn mức phí phải trả cho mỗi lệnh giao dịch.
So sánh chi phí giao dịch giữa tài khoản Standard, Ultra Low và Zero
Sau khi hiểu về spreads XM theo từng loại tài khoản, nhiều trader thường đặt câu hỏi: tổng chi phí giao dịch thực tế giữa các tài khoản XM khác nhau như thế nào?
Trên thực tế, chi phí giao dịch sẽ phụ thuộc vào spread và hoa hồng. Một số tài khoản có spread cao hơn nhưng không tính hoa hồng, trong khi những tài khoản khác có spread rất thấp nhưng đi kèm phí commission theo lot.
Bảng dưới đây giúp so sánh nhanh chi phí giao dịch XM giữa ba loại tài khoản phổ biến: Standard, Ultra Low và XM Zero.
| Loại tài khoản XM | Spreads XM (tối thiểu) | Hoa hồng | Tổng chi phí ước tính |
|---|---|---|---|
| Standard | ~1 pip | No | Chi phí nằm hoàn toàn trong spread |
| Ultra Low | ~0.6 pip | No | Thấp hơn Standard |
| XM Zero | ~0 pip | ~7 USD / lot (2 chiều) | Spread thấp + commission |
Nhìn chung, mỗi loại tài khoản XM đều có cấu trúc phí giao dịch riêng, vì vậy trader nên cân nhắc giữa spreads XM, hoa hồng và phong cách giao dịch để tối ưu chi phí. Ở phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu về phí qua đêm (swap) tại XM và cách tính chi phí khi giữ lệnh qua ngày.
Phí qua đêm (Swap) tại XM và cách tính chi phí giữ lệnh
Bên cạnh spread và hoa hồng, một khoản chi phí quan trọng khác trong phí giao dịch XM là phí qua đêm (Swap). Khoản phí này phát sinh khi trader giữ vị thế qua ngày giao dịch tiếp theo, thường được tính vào cuối ngày theo giờ máy chủ của sàn.
Swap thực chất là phí tài trợ vị thế qua đêm, liên quan đến sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong một cặp Forex hoặc chi phí tài trợ của sản phẩm giao dịch như vàng, chỉ số hay hàng hóa.
Swap được tính khi nào?
Phí qua đêm sẽ được áp dụng khi:
- Traders who giữ lệnh qua ngày giao dịch tiếp theo
- Vị thế vẫn còn mở tại thời điểm rollover của thị trường
Nếu trader đóng lệnh trong ngày, thông thường sẽ không phát sinh phí swap.
Swap có thể âm hoặc dương
Tùy thuộc vào cặp tiền tệ và vị thế giao dịch, swap có thể:
- Swap âm: trader phải trả phí cho việc giữ lệnh qua đêm
- Swap dương: trader có thể nhận được một khoản phí nhỏ
Điều này xảy ra do sự khác biệt về lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp giao dịch.
Cách tính phí qua đêm (swap)
Phí swap thường được XM công bố theo đơn vị pip hoặc điểm cho từng sản phẩm giao dịch. Chi phí thực tế sẽ phụ thuộc vào:
- Sản phẩm giao dịch (Forex, vàng, chỉ số…)
- Trading Volume (Lots)
- Vị thế Buy (Long) or Sell (Short)
- Mức swap tại thời điểm giữ lệnh
Có thể hiểu đơn giản rằng swap sẽ tăng lên theo khối lượng giao dịch và thời gian giữ lệnh.
Quy tắc swap 3 ngày
Trong thị trường Forex, swap thường được tính gấp ba lần vào một ngày cố định trong tuần để bù cho thời gian thị trường nghỉ cuối tuần.
Thông thường:
- Thứ Tư: áp dụng swap gấp 3 lần cho các cặp Forex
Trader cần lưu ý điều này nếu đang giữ lệnh dài hạn vì chi phí có thể tăng đáng kể vào ngày này.
Khi nào swap ảnh hưởng nhiều đến chi phí giao dịch?
Swap thường ảnh hưởng nhiều hơn đến các trader:
- Giữ lệnh trung hạn hoặc dài hạn
- Giao dịch theo xu hướng và giữ lệnh nhiều ngày
- Giao dịch các sản phẩm có swap cao như vàng hoặc chỉ số
Ngược lại, các trader scalping hoặc giao dịch trong ngày (day trading) thường ít bị ảnh hưởng bởi phí swap. Ở phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu thêm về các chi phí khác tại XM như phí không hoạt động, VPS và các dịch vụ liên quan.
Các chi phí khác tại XM: phí không hoạt động, VPS và dịch vụ liên quan
Ngoài spread, hoa hồng và phí qua đêm, trader cũng nên lưu ý một số khoản chi phí khác có thể phát sinh trong quá trình sử dụng tài khoản. Những khoản phí này không xuất hiện thường xuyên trong mỗi lệnh giao dịch, nhưng vẫn là một phần trong tổng phí giao dịch XM mà trader cần nắm rõ.
Các chi phí này thường liên quan đến trạng thái tài khoản hoặc các dịch vụ hỗ trợ giao dịch. Bảng dưới đây tổng hợp một số loại phí phổ biến.
| Loại chi phí | Mô tả | Điều kiện áp dụng |
|---|---|---|
| Phí không hoạt động | Phí duy trì tài khoản khi không có giao dịch trong thời gian dài | Áp dụng nếu tài khoản không hoạt động trong nhiều tháng |
| VPS Trading | Dịch vụ máy chủ giúp chạy EA hoặc bot giao dịch 24/7 | Có thể miễn phí nếu đáp ứng điều kiện volume |
| Phí chuyển đổi tiền tệ | Phí khi đơn vị tiền tệ tài khoản khác với sản phẩm giao dịch | Phụ thuộc loại tiền tệ tài khoản |
| Phí dịch vụ bổ trợ | Một số dịch vụ hỗ trợ giao dịch nâng cao | Tùy dịch vụ cụ thể |
Những khoản phí thường được miễn tại XM
Bên cạnh các chi phí trên, XM cũng miễn phí nhiều dịch vụ cơ bản cho trader, chẳng hạn như:
- Mở tài khoản giao dịch
- Nạp tiền vào tài khoản
- Rút tiền từ tài khoản (trong nhiều phương thức thanh toán)
Các chi phí dịch vụ tại XM không phải lúc nào cũng phát sinh, nhưng trader vẫn nên nắm rõ để tránh những khoản phí ngoài ý muốn trong quá trình sử dụng tài khoản. Ở phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu cách giảm phí giao dịch XM hiệu quả thông qua Backcom.io, giúp trader tối ưu chi phí khi giao dịch.
Cách giảm phí giao dịch XM với Backcom.io
Một trong những cách hiệu quả để giảm phí giao dịch XM là tham gia chương trình hoàn phí giao dịch (rebate) thông qua đối tác IB như Backcom.io. Khi giao dịch theo liên kết của Backcom, trader vẫn sử dụng tài khoản XM bình thường nhưng sẽ nhận lại một phần chi phí giao dịch đã trả cho sàn.
Về cơ chế hoạt động, khi bạn giao dịch trên XM, sàn sẽ trích một phần phí giao dịch (từ spread hoặc commission) để trả hoa hồng cho đối tác giới thiệu (IB). Backcom sẽ hoàn lại tới 90% phần hoa hồng IB này cho trader thông qua hệ thống hoàn phí của mình.
Nhờ vậy, chi phí giao dịch thực tế của trader có thể giảm đáng kể.
Mức hoàn phí Backcom XM
Thôn qua dịch vụ hoàn phí giao dịch của Backcom.io, trader có thể nhận lại một phần đáng kể chi phí giao dịch, tùy theo sản phẩm và loại tài khoản. Dưới đây là mức hoàn phí giao dịch XM thông qua Backcom.io theo từng loại sản phẩm và loại tài khoản:
| Loại sản phẩm | Tài khoản XM Standard | Tài khoản XM Ultra Low |
|---|---|---|
| GOLD | $17.0 / lot | $7.0 / lot |
| BTC | $20 / lot | $7.9 / lot |
| Forex | $9 – $12 / lot | $3.5 – $7 / lot |
Lưu ý: Mức hoàn phí có thể thay đổi tùy theo chương trình và điều kiện đối soát.
Như có thể thấy trong bảng trên, trader giao dịch qua Backcom có thể nhận mức hoàn phí rất đáng kể trên mỗi lot giao dịch. Ví dụ, với GOLD trên tài khoản XM Standard, trader có thể nhận hoàn phí lên đến $17 cho mỗi lot, trong khi tài khoản Ultra Low nhận khoảng $7/lot. Đối với BTC, mức hoàn phí thậm chí có thể lên tới $20/lot tùy theo điều kiện đối soát.
Đối với thị trường Forex, mức rebate thường dao động từ $9 – $12/lot đối với tài khoản Standard và khoảng $3.5 – $7/lot đối với tài khoản Ultra Low. Khi giao dịch với khối lượng lớn hoặc giao dịch thường xuyên, khoản hoàn phí này có thể giúp trader giảm đáng kể tổng chi phí giao dịch XM và cải thiện lợi nhuận ròng theo thời gian.
Bạn có thể xem chi tiết chương trình hoàn phí và hướng dẫn tham gia bằng cách nhấp vào hộp bên dưới để đến trang Backcom XM
BACKCOM XM 90% – HOÀN PHÍ GIAO DỊCH FOREX TỰ ĐỘNG CHO TRADER TẠI XM
Nếu bạn chưa có tài khoản tại XM, hãy đăng ký tài khoản theo thông tin ở box bên dưới để nhận backcom 90% xm từ Backcom.io khi bạn giao dịch
Register an XM account to receive new user bonuses and enjoy Backcom 90% right now!
Code:
Sau khi đăng ký tài khoản mới hoặc chuyển đổi thành công qua Backcom.io, bạn vui lòng liên kết thông tin tài khoản của mình với Backcom Bot or Backcom App để nhận lại phí giao dịch.
Lời kết
Hiểu rõ phí giao dịch XM là bước quan trọng giúp trader quản lý chi phí và tối ưu hiệu quả giao dịch trên thị trường Forex. Từ spreads XM, hoa hồng, phí qua đêm (swap) cho đến các chi phí liên quan đến tài khoản, mỗi yếu tố đều có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cuối cùng của trader, đặc biệt với những người giao dịch thường xuyên hoặc khối lượng lớn.
Việc lựa chọn loại tài khoản XM phù hợp cũng đóng vai trò quan trọng trong việc tối ưu chi phí. Tùy theo chiến lược giao dịch, trader có thể cân nhắc giữa các tài khoản có spread thấp, không hoa hồng hoặc mô hình spread thấp kết hợp commission để đạt được hiệu quả giao dịch tốt nhất.
Bên cạnh đó, trader cũng có thể giảm đáng kể chi phí bằng cách tham gia các chương trình hoàn phí giao dịch XM thông qua Backcom.io. Nhờ cơ chế rebate này, một phần phí giao dịch sẽ được hoàn lại sau mỗi khối lượng giao dịch, giúp giảm chi phí thực tế và cải thiện lợi nhuận trong dài hạn.
Nếu bạn đang giao dịch hoặc có kế hoạch mở tài khoản tại XM, việc nắm rõ cấu trúc phí và tận dụng các giải pháp tối ưu chi phí như Backcom.io sẽ giúp bạn giao dịch hiệu quả hơn và tận dụng tốt hơn cơ hội trên thị trường Forex.
